Chi sono ?
Chi sono
Sono Davide Poliseno, consulente finanziario iscritto all’albo OCF.
Il mio obiettivo è quello di aiutare persone e imprese a gestire meglio il proprio patrimonio.
Orientarsi nel mondo della finanza può non essere semplice, per questo ho scelto di accompagnare le persone in questo percorso complesso con ascolto, chiarezza e soluzioni personalizzabili al 100% con le proprie esigenze.
Il lavoro di un buon consulente finanziario non è solo far crescere il tuo patrimonio, ma dare serenità e fiducia in tutte le decisioni della vita.
Cosa faccio?
Traccio insieme ai miei clienti una strategia che sia in linea con le loro esigenze e con i loro obiettivi.
Nello specifico mi occupo dei seguenti servizi:
• Analisi e pianificazione successoria/passaggio generazionale
• Analisi e pianificazione previdenziale
• Investimenti e creazione di portafogli
• Gestione e accrescimento del risparmio (PAC / PIR)
• Analisi di portafogli già esistenti
• Ottimizzazione fiscale per privati e aziende
• Gestione TFR/ TFM e fondo pensione complementare
Hai già un piano finanziario?
Lo sapevi che oltre il 60% degli italiani non ha una strategia finanziaria?
Ma cosa significa davvero “pianificare”?
Significa darsi degli obiettivi chiari, misurabili e realistici, assegnando a ciascuno una priorità per costruire un percorso concreto verso il loro raggiungimento.
Vediamo insieme come funziona, passo dopo passo:
1. Valutazione della situazione attuale: partiamo da un’analisi completa della tua posizione finanziaria. Esaminiamo il patrimonio, eventuali debiti, entrate e spese, così da costruire una strategia di investimento coerente con le tue esigenze e la tua tolleranza al rischio.
2. Revisione degli strumenti finanziari: se hai già degli investimenti, ne valuto l’efficacia e l’idoneità. In parallelo, ricerco sul mercato eventuali alternative più performanti, tenendo conto del rapporto tra costi e benefici.
3. Definizione degli obiettivi: individuiamo insieme i tuoi traguardi personali e li quantifichiamo, così da allocare in modo efficiente le risorse disponibili per realizzarli.
4. Analisi previdenziale: stimiamo quando andrai in pensione e con quale reddito. Poi esploriamo tutte le opzioni per migliorare la tua pensione futura: dalla previdenza pubblica e complementare, ai fondi pensione (aperti, chiusi o di categoria), fino alla gestione del TFR e al riscatto degli anni di laurea.
5. Costruzione del portafoglio (Asset Allocation): realizzo per te una composizione di investimenti su misura, pensata per raggiungere gli obiettivi prefissati con le risorse disponibili.
6. Monitoraggio continuo: ogni trimestre rivediamo insieme l’andamento del portafoglio, valutando eventuali cambiamenti nei mercati o nella tua vita personale. Questo momento è fondamentale per costruire fiducia e mantenere saldo il percorso verso i tuoi obiettivi.